避免“一刀切”执法僵化，金融监管总局拟出台行政处罚裁量权实施办法

　　红星资本局12月12日消息，为规范行政处罚裁量权行使，推进严格公正执法，维护行业秩序，近日金融监管总局起草了《行政处罚裁量权实施办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》）。现向社会公开征求意见。

　　金融监管总局介绍称，《办法》起草主要坚持三项原则：一是坚持严格依法处罚。充分发挥行政处罚的教育、引导、震慑作用，惩戒违法违规行为，保护市场主体和人民群众合法权益。严格遵守法定程序，规范履行监管职责，防范出现违法实施处罚，滥用处罚裁量权的情况。二是坚持过罚相当原则。在提高违法成本的同时，保证处罚决定公正合理。针对不同程度的违法问题，采取不同层次的处罚措施。三是兼顾统一性和灵活性。统一处罚裁量标准，提高执法可操作性。同时，考虑处罚实践的复杂性，预留一定裁量空间，避免“一刀切”造成执法僵化。

　　（一）处罚时效上延至5年

　　红星资本局注意到，《办法》共四章三十一条。新修订的《行政处罚法》规定“行政机关可以依法制定行政处罚裁量基准，规范行使行政处罚裁量权。行政处罚裁量基准应当向社会公布”。所谓处罚裁量，《办法》明确了定义：金融监管总局及其派出机构在实施行政处罚时，根据法律、行政法规和银行保险监管规定，综合考虑违法行为的事实、性质、情节、危害后果以及主观过错等因素，决定是否给予行政处罚、给予行政处罚种类及处罚幅度的权限。

　　《办法》明确“从旧兼从轻”、处罚时效认定等适用规则。“从旧兼从轻”原则，即实施行政处罚，适用违法行为发生时的法律、行政法规、银行保险监管规定。但是，作出行政处罚决定时，法律、行政法规及相关监管规定已被修改或者废止，且新的规定处罚较轻或者不认为是违法的，适用新的规定。

　　在处罚追溯时效方面，涉及金融安全且有危害后果的追诉时效延长至五年，明确违法行为连续状态、继续状态的判断标准。《办法》规定，违法行为在二年内未被发现的，不再给予行政处罚。涉及金融安全且有危害后果的，上述期限延长至五年。法律另有规定的除外。二年/五年期限是从违法行为发生之日起计算。违法行为有连续或者继续状态的，从行为终了之日起计算。

　　（二）明确减轻、从轻、适中、从重处罚等情形

　　值得注意的是，《办法》细化裁量阶次与适用情形。明确减轻、从轻、适中、从重处罚的基本内涵。

　　·依法减轻处罚，是指在法律、行政法规和规章规定的处罚种类幅度以下进行处罚，但适用警告、通报批评和没收违法所得的除外。没有规定最低罚款金额只规定最高罚款金额的，不适用减轻罚款。

　　·依法从轻处罚，是指在法律、行政法规和规章规定的处罚种类及其幅度内，适用较轻的处罚，但适用警告、通报批评和没收违法所得的除外。

　　·依法从重处罚，是指在法律、行政法规和规章规定的处罚种类及其幅度内，适用较重的处罚，但适用警告、通报批评和没收违法所得的除外。

　　对于从重处罚情形，《办法》第16条规定，有情形之一的，依法从重处罚：严重违反审慎经营规则，已经造成或者可能造成案件或者重大风险事件的；严重违反市场公平竞争规定，影响金融市场秩序稳定的；严重损害消费者权益，社会关注度高、影响恶劣的；不依法配合监管执法的；同一责任主体受到金融监管总局及其派出机构行政处罚或者被责令改正后五年内，再次实施违反同一定性依据的同一类违法行为的；机构内控严重缺失或者严重失效，违法行为涉及面广，影响程度大或者具有普遍性、群体性特征的；违法行为发生次数多，持续时间长，涉案金额大或者违法业务占比较大的；诱骗、指使或者强迫他人违法或者代为承担法律责任的；对举报人、证人、检查人员或者其他监管工作人员进行打击报复的；性质恶劣、情节严重的其他情形。

　　（三）明确银行业保险业从轻、适中、从重罚款幅度标准

　　《办法》还规范罚款与没收违法所得适用标准。明确银行业保险业从轻、适中、从重罚款幅度标准，以及违法所得的认定标准与计算方式。

　　计算违法所得时，当事人已经依法退赔的款项，应当在违法所得款项中扣除，当事人提供相关票据、账册等能够证明直接相关的税款及其他合法必要支出，可以予以扣除。

　　对于银行业罚款幅度，《办法》第22条规定，银行业罚款原则上按照以下标准确定幅度：

　　·法定罚款幅度为5万元以上50万元以下的，按照5万元至20万元（不含本数）、20万元至35万元（不含本数）、35万元至50万元的标准，分别把握从轻、适中、从重罚款；

　　·法定罚款幅度为10万元以上30万元以下的，按照10万元至15万元（不含本数）、15万元至25万元（不含本数）、25万元至30万元的标准，分别把握从轻、适中、从重罚款；

　　·法定罚款幅度为20万元以上50万元以下的，按照20万元至30万元（不含本数）、30万元至40万元（不含本数）、40万元至50万元的标准，分别把握从轻、适中、从重罚款；

　　·法定罚款幅度为50万元以上200万元以下的，按照50万元至100万元（不含本数）、100万元至150万元（不含本数）、150万元至200万元的标准，分别把握从轻、适中、从重罚款。

　　此外，《办法》还提到，各监管局可以结合当地经济社会发展状况，对辖内行政处罚阶次、幅度以及适用情形进行合理细化量化。

　　来源：红新星闻